HOME » 保険加入・見直し相談

保険加入・見直し相談

本当に必要な保障内容がわかる!無駄を省いて安心な加入・見直し

当センターの相談専門FPは、最初にあなたとご家族の状況や将来設計を丁寧におうかがいします。現在加入している保険商品があれば、内容を丁寧に分析し、ご説明します。加入・見直しする保険を選ぶ前に、本当に必要な保障の種類と期間を知ることが最も大切だからです。

保険加入・見直し相談の流れ

1.現在の保障内容の分析・説明

保険証券を元に加入中の保険の種類、保障の対象、保険期間、将来の保険料上昇、解約返戻金の有無などを正確に理解できます。

2.必要な保障の種類・期間の設定

本当に必要な死亡保障の保険金額である「必要保障額」の計算を行います。
健康保険からの各種給付を前提とした本当に必要な医療保障を設定します。

3.見直し・新規加入のチェックポイントを確認

目的 加入の目的に合っているか

  • 保険金額 死亡保障:必要保障額に過不足はないか(住宅ローンがある場合は団信も考慮)
         医療・がん保障:健康保険の高額療養費と併せて過不足はないか
         火災保険:補償金額が時価になっていないか
  • 保障期間 保障が必要な時まで続くか
  • 補償対象 がん保険:通院治療に対応できる補償内容か
         火災保険:住宅に合った災害の種類をカバーする補償内容か
保険料 払込期間はいつまでか
更新がある場合は更新後の保険料はいくらか
将来的に支払に無理はないか
返戻金 解約返戻金・満期保険金は思っていた通りの額か
貯蓄性を求めていた場合、どの程度増えるのか(学資保険など)

4.組み合わせプランの作成

本当に必要な保障に絞込み最もマッチする保険タイプを組み合わせることにより、保障の効果を高め保険料を抑えることができます。

こんな方はご相談ください

  • いま加入している保険の更新が近い
  • いま加入している保険の保障内容がよくわからない
  • いま加入している保険が高い気がする
  • いま保険の提案を受けているが本当に良いのか不安
  • 近いうちに住宅を購入する
  • 住宅を購入してローンを借りたが保険は見直していない
  • 結婚したけれど保険に加入していない
  • 子どもが生まれたが保険は見直していない

保険加入・見直し相談初回相談パック 3,150円(約100分)

問い合わせ・ご予約はこちらから
ご相談のご予約
information
私たちがお待ちしております!スタッフ紹介
お近くのお店へお立ち寄りください!店舗情報
お気軽に何でもお尋ねください!問い合わせ
相談を専門とするファイナンシャルプランナーがお応えします。まずはお気軽にお問い合わせください。 ネット・メールでのお問い合わせはこちらへ
ページトップへ ▲